5 tipuri de strategii de investitii: Cum sa o alegi pe cea potrivita pentru tine

Daca o faci corect, a investi in bursa inseamna mult mai mult decat a alege cateva companii, a cumpara cateva actiuni si a spera la ce este mai bun.

Investitorii inteligenti sunt cei care sunt disciplinati si au o strategie de investitii in vigoare care sa ii ajute sa-i ghideze pe masura ce fac alegerile lor de investitii.

Astazi, voi trece peste cinci dintre cele mai comune strategii de investitii si am sa o aleg pe cea potrivita pentru tine. Dupa aceasta lectura rapida, veti fi pe cale sa va cresteti averea si sa obtineti libertatea financiara.

Investitii de venit

O strategie de investitii cu venituri implica cumpararea de valori mobiliare care platesc dividende. Investitorii cu venituri cred ca se pot astepta la o rentabilitate constanta pe un program constant.

Exemple in acest sens includ; actiuni care platesc dividende, fonduri mutuale bazate pe actiuni cu dividende sau obligatiuni care produc un venit constant.

Deci, in esenta, investitiile in venituri implica valori mobiliare care aduc randamente. Si asta este ceea ce oamenii spera sa faca daca nu stiu prea multe despre investitii.

Pana cand ajung la pensie, incep de obicei sa se incarce din partea obligatiunilor acestor tipuri de titluri, unde obtin aproape un venit garantat din obligatiuni si mult mai putin in ceea ce priveste actiunile care nu platesc dividende. .

Pro

• Randamentele pot fi decente, mentinand in acelasi timp riscul destul de scazut.

• Daca aveti un capital urias pentru inceput, nu trebuie sa risti pariand pe succesul unei afaceri si, in schimb, poti trai din dobanda castigata din dividende.

Contra

• Acest tip de strategie de investitii necesita o suma mare de bani in avans pentru a vedea randamente de care sa fim entuziasmati. Investitorul mediu care incepe pur si simplu nu are capitalul necesar pentru a vedea beneficii majore din aceasta forma de investitie.

• Investitorii cu venituri tind sa se concentreze mai mult pe dividende decat pe valoarea companiei sau activului subiacent in care investesc.

• Poate dura mult timp pentru a vedea profituri semnificative atunci cand practicati investitiile cu venituri, ceea ce nu este grozav pentru cei care doresc sa creeze libertate financiara si sa se pensioneze rapid. Vorbim de 1-2% randamente pe o perioada lunga de timp.

• Daca alegeti dividende mai mari si rate mai mari de rentabilitate, incepeti sa intrati intr-un risc de investitie mai serios, care va poate intoarce cu adevarat inapoi pe termen lung. Daca urmaresti venituri, cu siguranta nu vrei sa implice prea multe riscuri.

Fiti foarte atenti in ce va investiti banii pentru a investi in venituri si fiti dispus sa acceptati o rata de rentabilitate foarte mica.

Investitii de impact

Aceasta este o strategie interesanta in care investitorii cumpara companii care au un impact social sau de mediu pozitiv.

Ei vad acest lucru ca investitii intr-o cauza care conteaza pentru ei insisi. Suna asemanator cu o organizatie de caritate, nu-i asa?

Cu alte cuvinte, oamenii care fac asta sunt mai des interesati de beneficiul pozitiv al lucrurilor pe care le detin pentru societate, pentru mediu decat rentabilitatea financiara reala.

Este important sa luati in considerare si investitiile de valoare in cazurile de investitii de impact. Daca esti pasionat de mediu, de exemplu, dar investesti in companii care sunt cunoscute poluatoare, valorile tale sunt in mod clar nealiniate cu alegerile tale de investitii.

Ca orice alta strategie de investitii, investitiile cu impact au avantaje si dezavantaje.

Pro

• Investitorii de impact investesc in companii care reflecta valorile lor, ceea ce este un lucru grozav daca schimbarea sociala este o prioritate in calatoria dumneavoastra investitionala.

• Simplul act de a sprijini companiile pe care le simti ca imbunatateste lumea se simte bine!

Contra

• Investitiile de impact tind sa tina mai mult de schimbarea care se aliniaza la valorile tale, decat de cresterea banilor. Aceasta inseamna ca acest tip de investitie este pentru oamenii care au multi bani pe care pot risca sa-i piarda pentru o cauza apropiata inimii lor, mai degraba decat pentru o companie pe care o considera valoroasa.

• Companiile cu impact pot fi foarte scumpe si pot lipsi elemente solide de generare de profit pe care multi dintre noi suntem dornici sa le vedem in companiile pe care le cumparam.

Investitii in crestere

O strategie de investitii in crestere se concentreaza pe investitiile in companii care au rate ridicate de crestere.

Ganditi-va la companii precum Facebook, Google si Apple – toate companiile relativ tinere, cu rate ridicate PE (Pret-Castig) si o multime de crestere potentiala viitoare.

Acest lucru a fost popularizat de Peter Lynch la sfarsitul anilor ’90 cu expresia sa „investeste in ceea ce stii”. Practic, cumparati companii despre care stiti ca sunt valoroase pentru a-si exploata cresterea viitoare.

Aceasta nu este piata in care ne aflam astazi, iar investitiile in crestere pot fi foarte daunatoare pentru portofoliul dvs. de investitii daca intrati in aceste companii la evaluarile de astazi.

In opinia mea, veti vedea in cel mai bun caz „okay”.

Pro

• O strategie de investitii de crestere pe termen lung poate duce la randamente mari.

• Capitalul poate fi mutat continuu in actiunile cu cele mai puternice perspective de crestere. Dar, in realitate, succesul investitiilor in crestere depinde de momentul potrivit.

Contra

• Pietele s-au schimbat fata de felul in care aratau in anii ’90, iar companiile in crestere sunt mai greu de gasit.

• A fi capabil sa prezice industriile cu crestere mare poate fi mai usor decat sa prezici companiile din acele industrii care vor iesi in frunte.

Investitii cu capitalizare mica

Similar cu actiunile de crestere, actiunile cu capitalizare mica se concentreaza pe potentialul unei companii de a prezenta o crestere majora.

Investitorii opteaza insa pentru companii mai tinere, mai riscante, cu ideea ca daca le cumperi tinere si ieftine, exista sansa ca atunci cand ajung la dimensiunea unor companii precum Google sau Facebook, investitiile lor sa arate rentabilitati masive.

Pro

• In general, actiunile cu capitalizare mica, care sunt urmarite de indicele Russell, tind sa creasca mult mai repede decat actiunile cu capitalizare mare, cum ar fi S&P 500 sau Dow Jones Industrial Average. Dar, la sfarsitul zilei, totul se rezuma la selectia actiunilor.

Contra

• Alegerea actiunilor potrivite este foarte riscanta, deoarece nu lipsesc companiile mici care ies din activitate sau nu reusesc sa prezinte o crestere majora.

• Preturile actiunilor tind sa prezinte fluctuatii majore atunci cand investitorii mari sau fondurile mari cumpara sau vand actiuni. Aceasta volatilitate poate avea mai putin de-a face cu compania in sine si mai mult de actiunile catorva investitori mari. Acest lucru va poate expune la pierderi uriase in capitalul dvs.

Investitii in valoare

Investitia in valoare se refera la cumpararea de companii atunci cand acestea sunt la vanzare, la un pret cu mult sub valoarea lor reala.

Acest tip de strategie de investitii preia principii de la toate celelalte tipuri si iese in top.

Cand este facut corect, veti obtine o crestere de la companii, precum si actiuni de investitii cu capitalizare mica si venituri din actiuni care sunt la vanzare cu reducere, tinand cont in acelasi timp de valorile si interesele dvs.

Din acest motiv, cred ca Value Investing este singura cale reala de urmat.

Investitorii de valoare cumpara companii despre care stiu ca vor genera fluxuri de numerar pe termen lung atunci cand sunt la vanzare la un pret redus.

Ganditi-va sa cumparati bancnote de 10 USD la pretul de 5 USD. Ce nu-i place la asta?

Exista un motiv pentru care Warren Buffett, Ben Graham, Mohnish Pabrai si Charlie Munger aleg investitia in valoare; capacitatea de a genera randamente mari cu risc minim. Cine nu vrea sa investeasca ca Warren Buffet?

Pro

• Cu Value Investing, puteti obtine cele mai mari randamente cu cel mai mic risc.

• Puteti cumpara companii cand sunt la reducere! Cumparati efectiv actiuni in timpul unei contractii economice sau in timpul unui eveniment care are ca rezultat probleme economice sau frica. Si apoi tind sa se intoarca acolo unde erau.

Contra

• Investitia in valoare nu este pentru toata lumea, deoarece cei care doresc sa culeaga rapid beneficiile le pot considera o provocare. Este nevoie de rabdare in investitii in valoare.

• Acest tip de investitie necesita, de asemenea, know-how si educatie pentru a avea succes. Este nevoie sa aveti o educatie si un nivel de baza de intelegere. Daca nu stii cum sa o faci, poti pierde bani – si asta e problema!

Dar cum invata investitorii de succes aceste concepte fara toate pufurile si plusurile pe langa?

Aflati strategii de investitii cu valoare ridicata

Am organizat un Atelier de Investitii Virtuale LIVE care va fi transmis in direct, unde, impreuna cu personalul meu de coaching certificat, predau tehnicile folosite de Warren Buffett, Charlie Munger si de mine, precum si de alti investitori de valoare pentru a genera fluxuri de numerar si creeaza libertate financiara.

Vom detalia tot ce trebuie sa stiti despre investitiile valorice – de la cum sa alegeti actiuni la cum sa determinati ce pret ar trebui sa platiti pentru ele.