Inflatia a fost esentiala in multe conversatii de-a lungul ultimilor cativa ani. De fapt, Biroul de Statistica al Muncii din SUA a remarcat ca Indicele preturilor de consum a crescut cu 6,8% intre noiembrie 2020 si noiembrie 2021, facand din aceasta noua crestere cea mai mare crestere din iunie 1982.
Si dolarul american din 1935 pana in prezent a scazut cu 97% in puterea de cumparare. Cu alte cuvinte, va cumpara 3 centi din ceea ce valora in 1935 pe piata de astazi.
Este o pastila greu de inghitit.
Desi aceste informatii sunt alarmante, este totusi dificil de prezis incotro se indreapta viitorul inflatiei.
Cu toate acestea, deoarece inflatia si piata de valori sunt strans legate intre ele, este esential sa monitorizati indeaproape schimbarile pentru a determina cum sa investiti in timpul inflatiei si sa va protejati activele cu orice pret.
Ce este inflatia?
Ca reimprospatare, inflatia se refera la o crestere intentionata a pretului bunurilor si serviciilor. Acest lucru se poate aplica la orice, de la un galon de gaz la un galon de apa.
Daca trece suficient timp, inflatia poate perturba o intreaga economie prin reducerea valorii monedei sale. Daca nu este inversat, acest lucru poate duce la hiperinflatie, unde ratele inflatiei cresc pentru a atinge sau depasi 50% intr-o luna.
Cauzele inflatiei
Cand vorbim despre inflatie, principalul vinovat este cresterea cantitatii de bani disponibile. Cand guvernul imprima mai multi bani pentru a-i oferi persoanelor fizice – uneori ca urmare a unui eveniment major, cum ar fi COVID-19, de exemplu – devalorizeaza legal moneda pentru a oferi mai multi din ea celor care au nevoie de asistenta.
Introduceti milioanele de cecuri de stimulare emise persoanelor care trec prin dificultati financiare cauzate de pandemia de coronavirus.
Dar, acest fenomen nu se aplica doar controalelor de stimulare. O crestere a masei monetare este de obicei insotita de o scadere a puterii sale de cumparare… si voila se naste inflatia!
Cu toate acestea, inflatia nu este un concept unic. Pentru a determina cum sa investim in timpul inflatiei, trebuie sa ne uitam la cele trei tipuri de inflatie: inflatia de atragere a cererii, inflatia de atragere a costurilor si inflatia incorporata.
Inflatie a cererii de tragere
Atunci cand o crestere a ofertei monetare impinge cererea de bunuri si servicii dincolo de capacitatile de productie ale unei economii, aveti de-a face cu inflatia de atragere a cererii.
Daca consumatorii au banii in plus in buzunare, puteti garanta ca cauta noi modalitati de a-i cheltui!
Acest comportament poate duce la surplusuri de cheltuieli si la lipsuri bune pentru articole care erau odata disponibile pentru cumparare. Din aceasta cauza, costul creste in functie de cresterea cererii si de disponibilitatea limitata a bunurilor si serviciilor.
Vedem acum o problema cu lantul de aprovizionare in SUA, ca urmare a pandemiei. Cererea consumatorilor pentru produse depaseste cat de repede pot fi produse acestea.
In plus, extinderea prestatiilor de somaj continua, de asemenea, sa joace un rol, deoarece solicitantii de locuri de munca sunt mai selectivi cu privire la rolurile pe care sa le accepte din cauza acestei perne financiare. Ca urmare, acest lucru continua sa conduca la cresterea salariilor si a preturilor.
Aceste tendinte sunt, de asemenea, aliniate cu ceea ce au experimentat economiile asiatice in urma focarului de SARS la inceputul anilor 2000. Istoria este un loc minunat pentru a incepe sa cautati tendinte si indicii cu privire la ceea ce va poate rezerva viitorul cand vine vorba de investitii in timpul inflatiei.
Inflatia de impingere a costurilor
Inflatia cost-push este determinata de o crestere a costului salariilor si al materiilor prime specifice anumitor bunuri. Cu alte cuvinte, veti ajunge sa platiti mai mult pentru anumite bunuri si servicii, deoarece costurile de productie au devenit mai scumpe.
Cineva trebuie sa plateasca pentru crestere si nu vor fi cei care produc bunurile. Deci, vor fi consumatori…
Spre deosebire de inflatia de atragere a cererii, insa, inflatia de atragere a costurilor nu este caracterizata de o schimbare a cererii. Preturile petrolului si gazelor naturale sunt cel mai frecvent afectate de acest tip de inflatie.
Inflatia incorporata
Inflatia incorporata se bazeaza pe ceea ce oamenii prevad ca vor arata ratele viitoare ale inflatiei. Acest lucru se intampla de obicei atunci cand lucratorii anticipeaza ca salariile lor vor creste la o rata egala cu cresterea costului bunurilor si serviciilor.
Cu alte cuvinte, ei cer mai multe plati pentru a tine pasul cu cresterea costului vietii.
Inflatia incorporata poate provoca teama care ii determina pe oameni sa stranga bani pentru a evita sa fie nevoiti sa plateasca mai mult pe masura ce proviziile devin rare si preturile cresc.
In mod logic, pare rezonabil sa incercam sa economisiti bani in acest tip de situatie, dar, in realitate, inflatia face economiile de numerar fara valoare.
Din acest motiv, s-ar putea sa fie nevoie sa va reexaminati viitorul financiar pentru a determina modul in care efectele inflatiei va vor afecta pensionarea si cati bani va trebui sa economisiti inainte de a va pensiona pentru a raspunde pentru asta.
Inflatia si piata de valori
Daca va intrebati in ce sa investiti in timpul inflatiei, raspunsul este sa investiti in actiuni. Nu exista nicio alta investitie care sa functioneze la fel de bine intr-o perioada ca aceasta.
Dupa cum am mentionat mai devreme, este logic ca inflatia si piata de valori sunt strans legate din cauza modului in care functioneaza bursa. Evenimentele specifice pot determina modificarea preturilor bursiere, iar inflatia este una dintre ele.
Odata ce devii actionar intr-o companie, monitorizarea stocurilor devine un obicei. Cand pretul actiunilor creste, valoarea actiunilor tale creste la fel ca si rentabilitatea investitiei.
Din acest motiv, actiunile de valoare se desfasoara mai bine in perioadele cu inflatie ridicata, deoarece valoarea lor fluctueaza in functie de aceste cresteri.
In timp ce actiunile de crestere, numite pentru capacitatea lor potentiala de a depasi piata in timp, se descurca mai bine atunci cand inflatia este scazuta. Folositi aceste cunostinte pentru a construi o strategie de investitii in inflatie conceputa pentru a rezista testului timpului.
Cum sa investesti in timpul inflatiei
Poate fi o provocare sa stii unde sa-ti pui banii in perioadele inflationiste, cu toate acestea, urmati aceste sfaturi de investitii ale regulii #1 pentru a va asigura ca faceti investitii bune in timpul inflatiei.
Cercetati companii minunate
Actiunile sunt una dintre cele mai bune investitii pentru inflatie.
Dar, cheia este sa nu investesti in niciun tip de actiuni. Vrei sa cauti companii pe actiuni care sunt necesare, cum ar fi afacerile alimentare sau petroliere.
Pentru mai multe clarificari, ganditi-va la tipurile de companii care isi pot creste preturile pe masura ce costurile materialelor si materialelor cresc.
Concluzia este ca ar trebui sa cumparati actiuni la companii minunate care isi pot creste preturile odata cu inflatia. Aceste afaceri sunt uneori numite companii mari de sant.
Asteptati in numerar
Cea mai sigura strategie de investitii in inflatie, crezi sau nu, este sa astepti in numerar. Asteptati pana cand exista o oportunitate excelenta de a cumpara actiuni la reducere.
Cumparati actiuni la reducere
Odata ce gasiti o afacere minunata, cumparati stocul la reducere. Acest lucru va va oferi o perna impotriva scaderii pietei. In 5 sau 10 ani, aceste afaceri vor continua sa experimenteze o crestere masiva si sa valorize chiar mai mult decat in prezent.
Folosind instrumentele noastre de investitii din Regula nr. 1, puteti determina cand jucatorii mari vor incepe sa renunte si acesta va fi momentul sa profitati de acestea. Pentru ca atunci cand piata supraevaluata va scadea, veti astepta in numerar sa cumparati acea afacere inapoi la un pret mai mic.
Cele mai bune investitii pentru inflatie
In perioadele inflationiste, cele mai bune investitii de facut sunt cele in companii minunate care indeplinesc standardul Patru M al Regulii 1 de investitii – adica, management, sant si marja de siguranta.
Vrei sa descoperi secretul pentru a face bani in timpul inflatiei? Aflati mai multe despre cum sa investiti in timpul inflatiei si descarcati aceasta lista de verificare utila despre Cum sa alegeti actiuni .
