Escrocherii nu sunt un fenomen recent, cu povesti despre ei datand din timpurile biblice. Ceea ce s-a schimbat fundamental este usurinta cu care escrocii pot ajunge la milioane, daca nu miliarde, de indivizi printr-o apasare de buton.
Internetul si alte tehnologii au schimbat pur si simplu regulile jocului, criptomonedele ajungand sa personifice marginea de varf a acestor noi oportunitati de criminalitate cibernetica.
Criptomonedele – care sunt monede digitale descentralizate care folosesc criptografie pentru a crea tranzactii anonime – au fost initial conduse de „cypherpunks”, indivizi preocupati de confidentialitate. Dar s-au extins pentru a capta mintile si buzunarele oamenilor obisnuiti si ale criminalilor deopotriva, in special in timpul pandemiei de COVID-19, cand pretul diferitelor criptomonede a crescut si criptomonedele au devenit mai populare. Escrocii si-au valorificat popularitatea. Pandemia a provocat, de asemenea, o intrerupere a afacerilor principale, ceea ce a dus la o dependenta mai mare de alternative precum criptomonede.
Un raport din ianuarie 2022 al Chainanalysis, o platforma de date blockchain, sugereaza ca in 2021 aproape 14 miliarde de dolari au fost inselati de la investitori care foloseau criptomonede.
De exemplu, in 2021, doi frati din Africa de Sud au reusit sa fraudeze investitori de 3,6 miliarde de dolari dintr-o platforma de investitii in criptomonede. In februarie 2022, FBI a anuntat ca a arestat un cuplu care a folosit o platforma de criptomonede falsa pentru a frauda investitorii cu inca 3,6 miliarde de dolari.
S-ar putea sa va intrebati cum au facut-o.
Investitii false
Exista doua tipuri principale de escrocherii cu criptomonede care tind sa vizeze populatii diferite.
Unul vizeaza investitorii in criptomonede, care tind sa fie comercianti activi care detin portofolii riscante. Acestia sunt in mare parte investitori mai tineri, sub 35 de ani, care castiga venituri mari, sunt bine educati si lucreaza in inginerie, finante sau IT. In aceste tipuri de fraude, escrocii creeaza monede false sau schimburi false.
Un exemplu recent este SQUID, o moneda criptomoneda numita dupa drama TV „Squid Game”. Dupa ce pretul monedei noi a crescut vertiginos, creatorii ei pur si simplu au disparut cu banii.
O varianta a acestei inselatorii implica atragerea investitorilor sa fie printre primii care achizitioneaza o noua criptomoneda – un proces numit oferta initiala de monede – cu promisiuni de rentabilitate mari si rapide. Dar, spre deosebire de oferta SQUID, nu sunt emise monede, iar potentialii investitori sunt lasati cu mainile goale. De fapt, multe oferte initiale de monede se dovedesc a fi false, dar din cauza naturii complexe si in evolutie a acestor monede si tehnologii noi, chiar si investitorii educati si experimentati pot fi pacaliti.
Ca si in cazul tuturor intreprinderilor financiare riscante, oricine se gandeste sa cumpere criptomonede ar trebui sa urmeze sfaturile vechi de a cerceta in detaliu oferta. Cine se afla in spatele ofertei? Ce se stie despre companie? Este disponibila o carte alba, un document informativ emis de o companie care prezinta caracteristicile produsului sau?
In cazul SQUID, un semn de avertizare a fost ca investitorii care cumparasera monedele nu au putut sa le vanda. Site-ul SQUID a fost, de asemenea, plin de erori gramaticale, ceea ce este tipic pentru multe escrocherii.
Plati shakedown
Al doilea tip de baza de escrocherie cu criptomonede foloseste pur si simplu criptomoneda ca metoda de plata pentru a transfera fonduri de la victime la escroci. Toate varstele si categoriile demografice pot fi tinte. Acestea includ cazuri de ransomware, escrocherii romantice, escrocherii la repararea computerelor, cazuri de sextorsionare, scheme Ponzi si altele asemenea. Escrocii pur si simplu valorifica natura anonima a criptomonedelor pentru a-si ascunde identitatile si a evita consecintele.
In trecutul recent, escrocii solicitau transferuri bancare sau carduri cadou pentru a primi bani – deoarece acestea sunt ireversibile, anonime si de negasit. Cu toate acestea, astfel de metode de plata necesita ca potentialele victime sa-si paraseasca locuintele, unde ar putea intalni o terta parte care poate interveni si eventual sa le opreasca. Crypto, pe de alta parte, poate fi achizitionat de oriunde in orice moment.
Intr-adevar, Bitcoin a devenit cea mai frecventa moneda solicitata in cazurile de ransomware, fiind ceruta in aproape 98% din cazuri. Potrivit Centrului National de Securitate Cibernetica din Marea Britanie, inselatoriile de sextorsion solicita adesea persoanelor sa plateasca in Bitcoin si alte criptomonede. Inselatoriile romantice care vizeaza adultii mai tineri folosesc din ce in ce mai mult criptomoneda ca parte a inselatoriei.
Daca cineva iti cere sa ii transferi bani prin criptomoneda, ar trebui sa vezi un steag rosu urias.
Vestul Salbatic
In domeniul exploatarii financiare, s-a depus mai multa munca pentru studierea si educarea victimelor in varsta inselatorie, din cauza nivelurilor ridicate de vulnerabilitate din acest grup. Cercetarile au identificat trasaturi comune care fac pe cineva deosebit de vulnerabil la solicitarile de inselatorie. Acestea includ diferente in capacitatea cognitiva, educatie, asumarea riscurilor si autocontrol.
Desigur, adultii mai tineri pot fi, de asemenea, vulnerabili si, intr-adevar, devin si victime. Exista o nevoie clara de a extinde campaniile de educatie pentru a include toate grupele de varsta, inclusiv investitorii tineri, educati si instariti. Credem ca autoritatile trebuie sa intensifice si sa utilizeze noi metode de protectie. De exemplu, reglementarile care se aplica in prezent consilierii si produselor financiare ar putea fi extinse la mediul criptomonedei. Oamenii de stiinta de date trebuie, de asemenea, sa urmareasca si sa urmareasca mai bine activitatile frauduloase.
Escrocherii cu criptomonede sunt deosebit de dureroase, deoarece probabilitatea de a recupera fondurile pierdute este aproape de zero. Deocamdata, criptomonedele nu au nicio supraveghere. Ei sunt pur si simplu Vestul Salbatic al lumii financiare.